Comment obtenir une optimisation de trésorerie efficace ?

L’OPTIMISATION DE TRÉSORERIE

Pérenniser l’activité de toute entreprise passe par une bonne gestion générale. Gérer le risque de manque de trésorerie est, à cet égard, un impératif. Dans certains cas, la situation est telle que l’intervention d’un Manager de Transition est nécessaire. Extérieur à l’entreprise, il aura un regard neuf sur l’entreprise et la situation. Il sera alors force de proposition et sera en mesure de relever les défis qui lui incombent. NIM Europe, expert en management de transition, met à votre disposition tous types d’experts financiers.

 

QUELS SONT LES PILIERS DE LA TRÉSORERIE D’UNE ENTREPRISE ?

La trésorerie d’une entreprise permet le financement des investissements, celui des outils de production ainsi que le paiement des factures des fournisseurs et bien entendu, des salaires du personnel. Ce sont les comptes clients, les comptes fournisseurs et la gestion des stocks qui constituent la base fondamentale du fonds de roulement de toute entreprise. Une bonne gestion de trésorerie se résume à évaluer les délais et à anticiper les dépenses afin de ne jamais se retrouver dans une situation de besoins en fonds de roulement négative. Le cas typique d’un besoin en financement d’une entreprise rentable se caractérise lorsque de nombreuses créances sont dues par les clients et que l’argent disponible sur le compte bancaire ne suffit pas à couvrir les dépenses immédiates.

 

QUELLES SONT LES SOLUTIONS POUR OPTIMISER LA TRÉSORERIE ?

Une bonne gestion de trésorerie doit tenir compte des délais. En effet, il convient de planifier un tableau prévisionnel de trésorerie incluant les mouvements financiers de décaissements et d’encaissements, c’est à dire des dépenses et des recettes. Gérer la trésorerie de manière efficace, c’est veiller à ce qu’au jour J, il y ait suffisamment d’argent disponible en banque. Cette gestion du risque de liquidité se doit d’être active, c’est à dire régulièrement mise à jour par le calcul du fonds de roulement nécessaire. Optimiser la gestion de trésorerie c’est faire tendre celle-ci le plus possible vers 0 en maîtrisant les mouvements financiers de décaissement, tout en veillant à assurer de bons taux de rentabilité pour les excédents, à moyen terme.

 

QUELS SONT LES PARAMÈTRES À OPTIMISER POUR UNE GESTION DE TRÉSORERIE EFFICACE ?

  1. Le chiffre d’affaires
    L’augmentation du chiffre d’affaires ne se traduit pas forcément par un accroissement de la trésorerie. La raison tient au fait que plus le CA est important, plus grand est le besoin en financement, ce qui a tendance à fragiliser le fonds de roulement. Il est possible de solutionner ce problème en se faisant financer par votre banque, par un recours à un emprunt à court terme ou en procédant à une augmentation de capital.
  2. Le BFR
    Il est recommandé de calculer votre besoin en fonds de roulement au moins une fois par mois pour avoir le temps de déplacer les curseurs si nécessaire. Pour ce faire, il faut se focaliser sur la réduction des stocks et sur la diminution des créances de votre clientèle.
  3. Le crédit
    Lorsque les taux de placement à plus ou moins long terme sont plus rentables que les taux d’emprunt à court terme, recourir au crédit et placer ses fonds propres est un bon moyen d’optimiser la gestion de trésorerie.
  4. La politique commerciale
    Optimiser la trésorerie c’est enfin optimiser la politique de gestion commerciale de manière à atteindre le seuil de rentabilité de votre entreprise en maîtrisant les charges.

 

FAIRE APPEL À UN DIRECTEUR DE LA TRESORERIE DE TRANSITION

Afin d’optimiser la trésorerie d’une entreprise de manière durable, la solution consiste à faire appel au savoir-faire d’un expert des techniques financières et des normes : le Directeur administratif et financier de transition. Son rôle consiste à optimiser les résultats d’une entreprise. Il peut remplir pour cela, différentes missions :

  1. l’assainissement de la gestion des comptes dans l’optique d’optimiser la rentabilité.
  2. la préparation des budgets et la mise en place de business plans.
  3. l’audit des process de gestion et de reporting.
  4. la coordination et la gestion des services administratifs et financiers.
  5. l’administration des tâches liées au personnel.
  6. la dynamisation des équipes et la transmission des savoirs.

Le DAF de transition remplit ses fonctions durant une durée déterminée et pour une mission ponctuelle aux contours fixés d’avance. Il travaille naturellement en étroite collaboration avec la Direction Générale ainsi que ses homologues du CODIR ou COMEX.

 

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