{"id":18866,"date":"2020-09-18T16:23:34","date_gmt":"2020-09-18T15:23:34","guid":{"rendered":"https:\/\/nim.yupeek.com\/optimisation-tresorerie-nim-europe\/"},"modified":"2024-06-21T11:07:36","modified_gmt":"2024-06-21T10:07:36","slug":"optimisation-tresorerie-nim-europe","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/nimeurope.com\/en\/optimisation-tresorerie-nim-europe\/","title":{"rendered":"(Fran\u00e7ais) Comment obtenir une optimisation de tr\u00e9sorerie efficace ? | NIM Europe"},"content":{"rendered":"\t\t
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(Fran\u00e7ais)Comment obtenir une optimisation de tr\u00e9sorerie efficace ? | NIM Europe<\/h1>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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L\u2019OPTIMISATION DE TR\u00c9SORERIE<\/h2>\n

La p\u00e9rennisation de l\u2019activit\u00e9 de toute entreprise passe par une bonne gestion g\u00e9n\u00e9rale. G\u00e9rer le risque de manque de tr\u00e9sorerie est, \u00e0 cet \u00e9gard, un imp\u00e9ratif. Cela consiste \u00e0 optimiser la tr\u00e9sorerie afin de ne pas rencontrer des difficult\u00e9s financi\u00e8res, qui seraient la cons\u00e9quence d\u2019un manque de liquidit\u00e9. Dans certains cas, la situation est telle que l\u2019intervention d\u2019un externe est n\u00e9cessaire. C\u2019est pour cela qu\u2019il est conseill\u00e9 de faire appel \u00e0\u00a0un manager de transition<\/a><\/strong>. Ext\u00e9rieur \u00e0 l\u2019entreprise, il aura un regard neuf sur l\u2019entreprise et la situation. Il sera alors force de proposition et sera en mesure de relever les d\u00e9fis qui lui incombent. NIM Europe, expert en\u00a0management de transition<\/strong><\/a>, met \u00e0 votre disposition tous types de managers de transition, et notamment des DAF de transition dans ce cas pr\u00e9cis.<\/p>\n

QUELS SONT LES PILIERS DE LA TR\u00c9SORERIE D\u2019UNE ENTREPRISE ?<\/h2>\n

La tr\u00e9sorerie d\u2019une entreprise permet le financement des investissements, celui des outils de production ainsi que le paiement des factures des fournisseurs et bien entendu, des salaires du personnel. Ce sont les comptes clients, les comptes fournisseurs et la gestion des stocks qui constituent la base fondamentale du fonds de roulement de toute entreprise. Une bonne gestion de tr\u00e9sorerie se r\u00e9sume \u00e0 \u00e9valuer les d\u00e9lais et \u00e0 anticiper les d\u00e9penses afin de ne jamais se retrouver dans une situation de besoins en fonds de roulement n\u00e9gative. Le cas typique d\u2019un besoin en financement d\u2019une entreprise rentable se caract\u00e9rise lorsque de nombreuses cr\u00e9ances sont dues par les clients et que l\u2019argent disponible sur le compte bancaire ne suffit pas \u00e0 couvrir les d\u00e9penses imm\u00e9diates.<\/p>\n

QUELLES SONT LES SOLUTIONS POUR OPTIMISER LA TR\u00c9SORERIE ?<\/h2>\n

Une bonne gestion de tr\u00e9sorerie doit tenir compte des d\u00e9lais. Il convient, en effet, de planifier un tableau pr\u00e9visionnel de tr\u00e9sorerie incluant les mouvements financiers de d\u00e9caissements et d\u2019encaissements, c\u2019est \u00e0 dire des d\u00e9penses et des recettes. G\u00e9rer la tr\u00e9sorerie de mani\u00e8re efficace, c\u2019est veiller \u00e0 ce qu\u2019au jour J, il y ait suffisamment d\u2019argent disponible en banque. Cette gestion du risque de liquidit\u00e9 se doit d\u2019\u00eatre active, c\u2019est \u00e0 dire r\u00e9guli\u00e8rement mise \u00e0 jour par le calcul du fonds de roulement n\u00e9cessaire. Optimiser la gestion de tr\u00e9sorerie c\u2019est faire tendre celle-ci le plus possible vers 0 en ma\u00eetrisant les mouvements financiers de d\u00e9caissement, tout en veillant \u00e0 assurer de bons taux de rentabilit\u00e9 pour les exc\u00e9dents, \u00e0 moyen terme.<\/p>\n

QUELS SONT LES PARAM\u00c8TRES \u00c0 OPTIMISER POUR UNE GESTION DE TR\u00c9SORERIE EFFICACE ?<\/h2>\n

1- Le chiffre d\u2019affaires. L\u2019augmentation du chiffre d\u2019affaires ne se traduit pas forc\u00e9ment par un accroissement de la tr\u00e9sorerie. La raison tient au fait que plus le CA est important, plus grand est le besoin en financement, ce qui a tendance \u00e0 fragiliser le fonds de roulement. Il est possible de solutionner ce probl\u00e8me en se faisant financer par votre banque, par un recours \u00e0 un emprunt \u00e0 court terme ou en proc\u00e9dant \u00e0 une augmentation de capital.
\n2- Le BFR. Il est recommand\u00e9 de calculer votre besoin en fonds de roulement au moins une fois par mois pour avoir le temps de d\u00e9placer les curseurs si n\u00e9cessaire. Il faut se focaliser pour ce faire, sur la r\u00e9duction des stocks et sur la diminution des cr\u00e9ances de votre client\u00e8le.
\n3- Le cr\u00e9dit. Lorsque les taux de placement \u00e0 plus ou moins long terme sont plus rentables que les taux d\u2019emprunt \u00e0 court terme, recourir au cr\u00e9dit et placer ses fonds propres est un bon moyen d\u2019optimiser la gestion de tr\u00e9sorerie.
\n4- La politique commerciale. Optimiser la tr\u00e9sorerie c\u2019est enfin optimiser la politique de gestion commerciale de mani\u00e8re \u00e0 atteindre le seuil de rentabilit\u00e9 de votre entreprise en ma\u00eetrisant les charges.<\/p>\n

FAIRE APPEL \u00c0 UN DAF DE TRANSITION<\/h2>\n

Afin d\u2019optimiser la tr\u00e9sorerie d\u2019une entreprise de mani\u00e8re durable, la solution consiste \u00e0 faire appel au savoir-faire d\u2019un expert des techniques financi\u00e8res et des normes : le\u00a0Directeur administratif et financier de transition<\/a><\/strong>. Son r\u00f4le consiste \u00e0 optimiser les r\u00e9sultats d\u2019une entreprise. Il peut remplir pour cela, diff\u00e9rentes missions :
\n1- l\u2019assainissement de la gestion des comptes dans l\u2019optique d\u2019optimiser la rentabilit\u00e9.
\n2- la pr\u00e9paration des budgets et la mise en place de business plans.
\n3- l\u2019audit des process de gestion et de reporting.
\n4- la coordination et la gestion des services administratifs et financiers.
\n5- l\u2019administration des t\u00e2ches li\u00e9es au personnel.
\n6- la dynamisation des \u00e9quipes et la transmission des savoirs.
\nLe DAF de transition remplit ses fonctions durant une dur\u00e9e d\u00e9termin\u00e9e et pour une mission ponctuelle aux contours fix\u00e9s d\u2019avance. Il travaille naturellement en \u00e9troite collaboration avec les autres directions de l\u2019entreprise : la direction g\u00e9n\u00e9rale, la direction comptable et la direction des ressources humaines.<\/p>\n

D\u00e9couvrez les diff\u00e9rentes fonctions de Manager de Transition :<\/p>\n